AML und Verifizierung bei Spellwin Casino

Wir führen jedes Kundenkonto unter den Sorgfaltspflichten unserer Curaçao Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Geldwäscheregiseln folgen wir konsequent

Unser Auftrag

Spellwin Casino wird von TechSolutions Group N.V. betrieben und unterliegt der Aufsicht der Lizenzbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäsche Vorschriften (AML) und der internationalen Sanktionslisten. Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch interne Prüfprozesse, die genau diesen Vorgaben folgen.

Wir halten Geldwäsche, Finanzbetrug und die Nutzung unseres Casinos durch gesperrte oder sanktionierte Personen nicht für ein abstraktes Risiko, sondern für eine konkrete Bedrohung für Sie als Spieler und für uns als Betreiber. Deshalb dokumentieren wir jede Verifizierungsentscheidung nachvollziehbar und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Stellen unserer Lizenzjurisdiktion.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen verfügbare Datenquellen und die Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Zusätzlich greifen zusätzliche Prüfungen, wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR übersteigen oder wenn unser Monitoring ungewöhnliche Muster erkennt.

• Stufe 1: Registrierung, automatische Prüfung der Grunddaten
• Stufe 2: erste Auszahlung, vollständige KYC Prüfung
• Stufe 3: Schwellenwerte von 2.000 EUR kumuliert oder auffällige Transaktionsmuster

Erforderliche Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung (etwa Strom oder Telekommunikation) aus den letzten drei Monaten. Den Zahlungsweg bestätigen Sie mit einer Kopie der verwendeten Karte, bei der die mittleren Ziffern und die Prüfnummer abgedeckt sind, oder mit einem Screenshot Ihres E Wallet Kontos beziehungsweise Ihres Bankkontos, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

• Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hochladen
• Automatische Form und Vollständigkeitsprüfung innerhalb weniger Minuten
• Manuelle Prüfung durch unsere Compliance Abteilung
• Rückmeldung per E Mail: Freigabe oder Nachforderung
• Freischaltung der Auszahlungsfunktion nach positiver Entscheidung

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine SSL verschlüsselte Verbindung. Wir speichern die Dateien verschlüsselt in getrennten Systemen, auf die nur wenige befugte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung zugreifen können. Weder der Kundendienst noch andere Abteilungen sehen Ihre Ausweiskopien. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft Ihrer Einzahlung nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen oder außerordentlichen Gewinnabhebungen können wir Sie um einen Nachweis der Geldmittel (Source of Funds) bitten. Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass die Gelder, die über unsere Plattform laufen, aus einem legalen Zusammenhang stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Der Nachweis muss in sich schlüssig sein, das heißt, die dokumentierten Einnahmen müssen die getätigten Einzahlungen plausibel abdecken. Solange die Prüfung läuft, pausieren Auszahlungen auf Anfrage begründete Beträge, Einzahlungen bleiben davon unberührt.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Abhebung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Es erkennt untypische Beträge, auffällige Frequenzen und Strukturen, die auf eine Umgebung der Auszahlungslimits hindeuten. Verdächtige Konstellationen legen wir unserem Compliance Team zur manuellen Bewertung vor.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung (Same Method Rule). Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei E Wallets gilt dasselbe Prinzip. Liegen mehrere Einzahlungswege vor, verteilen wir den Betrag anteilig, und Differenzbeträge bis zur Höchstgrenze gehen auf den von Ihnen bevorzugten Weg. Diese Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten geschleust werden.

Ohne Dokumente geht es nicht

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, frieren wir Auszahlungen ein. Spielen bleibt während dieser Frist möglich, abgehoben werden kann jedoch nichts. Ist die Frist verstrichen, sperren wir das Konto vorläufig vollständig und benachrichtigen Sie erneut.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, oder liegen Anzeichen für Identitätsmissbrauch vor, kündigen wir die Geschäftsbeziehung. Guthaben aus verifizierten, legalem Ursprung zahlen wir in diesem Fall auf den nachweislich Ihnen gehörenden Zahlungsweg zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche melden wir den Sachverhalt an die Behörden unserer Lizenzjurisdiktion; über solche Meldungen informieren wir Sie nicht, da dies gesetzlich untersagt ist.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao Lizenz fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden: Sollten Fragen zu Transaktionen aus Ihrer aktiven Zeit als Spieler auftauchen, können wir den damaligen Prüfprozess lückenlos belegen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht aus anderen Gründen besteht. Grunddaten wie Name und Geburtsdatum speichern wir in gekürzter Form weiter, um eine erneute Registrierung während einer aktiven Selbstaussperrung zu verhindern. Einen vollständigen Überblick aller gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit auf Anfrage per E Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR. Bei der Registrierung genügen Ihre korrekten Stammdaten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Wir bearbeiten eingereichte Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Klar lesbare und vollständige Dokumente klären wir häufig schon am selben Tag.

Warum muss ich einen Nachweis der Geldherkunft einreichen?

Bei hohen Summen verlangt es unsere Curaçao Lizenz. Wir müssen plausibel machen, dass die eingesetzten Gelder aus legalen Quellen stammen. Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen dafür meist.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung. Diese Same Method Rule gehört zu unseren AML Pflichten und schützt Ihr Guthaben vor unberechtigten Zugriffen.